ウェルスマネジメント

お客様の大切な資産を増やし
守り・引き継いでいくために

OAGコンサルティンググループが提供するウェルス・マネジメントでは、お客様の大切な資産を増やし・守り・引き継いでいくために各専門領域を横断して連携することで「資産の設計図」を描き、お客様と一緒に伴走することで、資産の一元管理と包括的なアドバイスを提供しています。

単に証券投資・保険設計・不動産を組み合わせた資産運用・管理サービスを提供するにとどまらず、グループ内連携によって税理士による税務相談やファミリーケアコンサルティングによる家族内の精神的なケアまで実現します。私たちはお客様にとっての生涯の資産パートナーとして、大切な資産に対するお悩みを解決し、ありたい未来を実現するために、資産管理ニーズにお応えし続けます。

サービスカテゴリ

資産運用・管理サービス（金融商品仲介）

資産運用（活用)

株式・債券・投資信託等への余剰資金の運用提案

金融資産5,000万円以上を保有する個人や世帯、そのほか法人に対して証券投資を通じてインフレ対策や定期収入を得る資産の活用を提案します。単なるアドバイスに留まらず、業務委託契約を結んでいる所属証券会社の口座を媒介して実務的な側面でも継続的なサポートを実施します。

資産運用（形成）

NISA・iDeCo・DC等を利用した運用提案

現役層や若年層が、家計の余裕資金や贈与資金などから将来のために一定の資産を築くための運用提案を行います。NISA・iDeCo・DC等の制度を活用したり、積立投資などで長期的な資産形成を立案したりします。投資目的にあった商品提案や詳細な説明も実施します。

資産管理（把握・整理）

保有資産の整理整頓と最適化

保有資産の把握、整理、資産価値の確認から本人や世帯資産をわかりやすく、かつご意向にあった形に整理するサポートを行います。今ある資産を増やしたり、運用収入を得るための提案だけではなく、将来に備えた「資産の持ち方」を一緒に考えていきます。必要に応じて、OAGグループ内の税理士等と連携してワンストップサービスを提供します。

IFA^※口座の仕組み図

※特定の金融機関から独立し、公正中立な立場からお客様に資産運用のアドバイスを行う金融のプロフェッショナル
IFAとは「Independent Financial Advisor」の頭文字をとったもので、「独立系ファイナンシャルアドバイザー」や「資産運用アドバイザー」と呼ばれています。

保険設計・ライフプランニングサービス

保険設計（設計・見直し・解約選別）

必要な保障立案と不要な保険の見直し・解約提案

公的保険では不足する補償を民間保険でまかなう補償立案を行います。本人や家計、法人に必要な補償を無駄がないように提案し、不要な保険については見直しや解約提案を実施します。税制面で優遇がある制度の活用も行います。

ライフプランニング

未来のライフプランを設計

年齢や環境によって変化する収支やご資産の変動から未来のキャッシュフローを描きます。自分や家族が望む未来を実現するために必要な経済的な課題を抽出し、解決するためのプランニングを実施します。課題解決のために、資産運用や整理、管理方法について丁寧に説明しながら継続的なアフターフォローを行います。

不動産関連サービス

不動産関連相談

住宅・土地・投資用の相談対応

不動産に関する悩みをOAGグループ内連携や社外連携も行いながら解決していきます。豊富な不動産取引や税務相談に関する確かな実績をもとにお客様に満足頂けるようなソリューションを提供しています。